[摘要] 2014年“兴麟德邦”案，在银川、内蒙古等地掀起了轩然大波，受害者纷纷去当地的兴麟、德邦分部上门讨债。随着主犯吴秉麟、刘爱平等人的落网，这起受害人过万的诈骗案也在各地相继进入司法程序。9月1日，在包头市人民检察院，记者了解到，包头方面的4名主要负责人被依法提起公诉。同时，更多的作案细节也随之暴露。
2014年“兴麟德邦”案，在银川、内蒙古等地掀起了轩然大波，受害者纷纷去当地的兴麟、德邦分部上门讨债。随着主犯吴秉麟、刘爱平等人的落网，这起受害人过万的诈骗案也在各地相继进入司法程序。9月1日，在包头市人民检察院，记者了解到，包头方面的4名主要负责人被依法提起公诉。同时，更多的作案细节也随之暴露。当天，记者对此进行了采访。
注册德邦公司是为弥补亏空
兴麟、德邦房产的成立要从2009年算起，当年9月21日，吴秉麟以卢磊(化名)、刘梅(化名)的名义注册成立了包头市兴麟商贸有限公司，主要经营钢材、五金机电、机电设备、仪器仪表销售及房产代理咨询服务，法人代表为卢磊。随之生意逐渐走向正轨。2011年12月，吴秉麟将所有股份转让到了自己名下，法定代表人也随之变更为吴秉麟。4个月后，吴秉麟将包头市兴麟商贸有限公司名称变更为内蒙古兴麟房地产经纪有限公司，经营范围也变更为房地产经纪、房产咨询服务。当时的刘爱平，被吴秉麟任命为总经理。可是，在二人经营期间，生意却开始走下坡路，还出现了大笔亏损。
为弥补兴麟公司的亏损，加大业务量收取更多资金，2012年9月4日，吴秉麟以甘迪克的名义注册成立了内蒙古德邦房地产经纪有限责任公司，经营范围为二手房买卖、租赁及咨询服务。在吴秉麟、刘爱平等人管理经营下，两公司各自陆续在包头市成立了多家分公司，至案发前，兴麟公司成立85家分公司(分店)，德邦公司成立84家分公司(分店)。但这看似繁华的景象，也只是外强中干。因“先天不足”，德邦公司从经营之初就出现了经营亏损。
2012年6月，吴秉麟等人决定将兴麟公司管理机构从包头迁移至银川，并将管理机构命名为“中国兴麟房地产经纪有限公司总部(以下简称总部)”。总部通过下发制度、文件、每日晨夕会议、领导指示等方式对兴麟、德邦公司进行管理，操控各地分公司的人事任免、财务收支等经营活动。在总部迁往宁夏后，吴秉麟等人先后任命多名总经理分别负责两公司在包头地区的经营管理，周向(化名)、安然(化名)就分别为兴麟公司和德邦公司的历任总经理之一。而刘雷(化名)则为兴麟公司的常务副总经理，负责公司的行政、宣传及后勤，协助总经理经营管理公司。徐巧(化名)为兴麟公司的财务经理，负责兴麟公司的财务管理。
业务分3类
曾通过手段“屏蔽”负面信息
虽然吴秉麟等人远在银川，但包头市兴麟、德邦房产的业务却都在他们操控之下。
吴秉麟要求各分公司要依托通过与客户签订《房地产买卖合同》《房屋租赁合同》等方式开展房屋买卖、租赁等多项中介业务。主要业务要以3类为主：A类，即证件齐全能够直接进行房产买卖的正常中介业务;B类，即房产证尚未办理，如需更改房管部门的备案手续等业务;C类，即几乎不可能办成的业务，如小产权房、经济适用房的买卖等。
办案检察官介绍，在经营过程中，两公司按总部及吴秉麟的指示，编造为客户办理按揭贷款手续、保证交易安全需要等虚假理由，诱骗客户将定金、首付款、中介费用等打入兴麟、德邦公司财务账户及以个人名义开设的公司账户内。两公司总经理周向、安然及兴麟公司财务经理徐巧明知收取购房客户的定金、首付款应专款专用，却依然违反国家规定私自改变用途，将所收款项用作其他，造成巨额亏损。以2014年9月1日为例，这天，徐巧就按刘爱平电话指示，将兴麟公司以刘雷身份证开设的账户中的39万元提现后交予刘爱平。同时，徐巧又将公司的4台电脑主机与2箱财务资料交予刘丽(化名)，刘丽找来公司人员将电脑主机进行了销毁。这样的事情在兴麟、德邦公司时常发生。
另外，记者了解到，不仅包头的公司存在违法行为，总部在经营管理过程中下发的大量文件、资料，也存在明显虚构事实，欺骗客户的行为。随着被骗客户人数的飙升，有关兴麟、德邦房产的负面信息也越来越多。
为掩盖公司违法收取客户款项不退还的事实，兴麟公司与网络科技公司签订了合同，要求为其删除负面信息。同时，为拓展业务，树立自己的形象，即使在公司经营处于亏损的状态，仍在不断加大社会宣传力度。也正是这种方式，诱骗到了更多客户。记者了解到，在后期经营中，收取的费用几乎都用来弥补了前期的经营亏损。
此外，为拓展业务，收取更多客户的款项，总部下发了一系列关于员工薪金调整的文件，要求员工可以“不择手段”地完成任务。这也是陆续出现一房多卖、虚假房源、冒充假房东签订合同骗取客户款项等行为发生的症结所在。其中一房两卖的事件就是好的证明。
因颐和山庄16-902号房屋及恒荣景秀1栋1单元1403号房屋被重复买卖后，遭到客户投诉，周向告诉业务员，以“前面客户退房可以继续买卖”的理由答复客户。
记者注意到，在贪念的驱使下，后期经营中，两公司为长期占用客户资金，很多A、B类件均转化为C类件。用能办成的房产业务拖着不办，客户要求退款时便采取写虚假承诺、协议等手段，拖延退款。
案发时仍有8270多万元未退还
在这种违法的经营模式下，兴麟、德邦房产也逐渐走向了末路。
其实，在案发前，包头市房产监察大队就曾在2014年3月25日、7月29日分别针对兴麟公司、德邦公司收取客户房屋定金，首付款后未能办理贷款、更名不能如期退款等问题下发过责令整改通知书，要求兴麟公司、德邦公司进行改正，并约谈安然及周向，要求对公司的违法问题进行改正。
同年5月22日，包头市住房保障和房屋管理局也针对德邦公司擅自挪用房地产交易资金的行为做出行政处罚，但兴麟、德邦公司却均拒不执行。
这期间，大量客户在不明真相的情况下仍与两公司有了业务往来，而他们所交纳的购房定金、首付款等都被用于支付公司运营费用，或被吴秉麟和刘爱平等公司人员以个人借款名义提出用于公司所需、个人消费，有的还被非法占有。
直到2014年8月中旬案发时，刘雷仍按总部指示，让保安队长将公司的宣传资料、客户资料、部分文件进行了销毁。
2014年8月29日，包头市房产监察支队将兴麟公司、德邦公司涉嫌犯罪的线索移送公安机关。之后，一些受骗市民也相继到公安机关报案。随后，包头市公安局分别对兴麟公司、德邦公司立案侦查后，周向、安然主动到公安机关投案自首，刘雷、徐巧也被公安机关控制。吴秉麟、刘爱平逃匿后被公安机关抓获移送宁夏公安机关另案处理。案发后，公安机关扣押兴麟、德邦公司现金共计222万多元，已冻结和未冻结银行存款共计37万多元，扣押车辆等固定资产评估价值共计223万多元。
包头市人民检察院受理后调查发现，至案发，兴麟公司未退还购房客户资金共计3873多万元，未退还购房客户资金中有一房多卖收取资金的涉及20套房，收取客户资金共计727.38万元。德邦公司未退还购房客户资金共计4396多万元，未退还购房客户资金中有一房多卖收取资金的涉及6套房，收取购房客户资金共计205.32万元。
因兴麟公司、德邦公司、安然、周向、刘雷涉嫌合同诈骗罪，徐巧涉嫌合同诈骗罪、故意销毁会计凭证罪，9月1日，包头市人民检察院对其依法提起公诉。
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